摘要：
大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于opec汽车评测的问题，于是小编就整理了1个相关介绍opec汽车评测的解答，让我们一起看看吧。为什么只有中行的原油期货被割，而工... 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于opec汽车评测的问题，于是小编就整理了1个相关介绍opec汽车评测的解答，让我们一起看看吧。
为什么只有中行的原油期货被割，而工行等其他的没有被割？
中行一群官僚和书呆子，本以为摆了一张桌子就可以开赌场了。哪知被美国的赌客赚得笑开了花，临走连桌子都掀了，中行的底裤都输了。如何向百姓交待啊。
规则早就有了，风险抛到了脑后。一声叹息。
少吹牛，多实践，实干兴邦。
网上的声音基本是一边倒的骂中行的，当然中行的产品设计的确是有问题的。其没有考虑到油价为负的风险，以及WTI原油夜间交易的时候，中行的员工已经下班了，没人盯盘。
我们抛开先入为主的偏见，先梳理一下问题：
1、为何中行要等到最后时刻才行动，为何不提前移仓？
2、为何工行可以提前为客户展期，而中行没有？
两个问题可以归为一个问题解释：
为何工行提前行动，避免了被割韭菜，而中行等到最后出了问题，还没有移仓？
主要原因：中行和工行的产品设计是不一样的。
首先需明确：无论是中行原油宝，还是工行原油宝，投资者可以自主选择在合约到期之前进行展期处理，银行没有义务也没有权力为客户提前展期，除非到了最后交易日，客户仍未进行任何操作，银行才会介入，为客户展期或者结算。
然后就可以理解，为何中行和工行的行动时间不一样了。工行原油宝和客户约定的最后交易日是4月14日，而中行的最后交易日4月21日，其中中行的交易日和纽约商品交易所的最后交易日是一致的，而工行的提前了一个礼拜。
并不能简单的说哪家银行的产品好，工行将纽商所最后交易日之前的一个周作为自己的最后交易日，规避了最后7天的合约波动风险，但是也失去了在波动中获利的机会，这是相对的；而中行的产品可以更紧密的跟踪纽商所的交易，更接近市场，但是却缺乏对风险的管控，最终惨遭美国交易商猎杀。
中行原油宝产品经理、风控相关人员，还有国内很多玩原油期货的主子都可能这么认为，我买的期货最多跌到零，也就是一文不值，大不了就损失保证金吧，但这次的国际期货市场负油价事件狠狠的教会了他们：就算把原油倒进大西洋，这笔倒的成本费用还得由你们这些买主承担[发怒][发怒][发怒]，人家美国人玩了上百年原油期货，国人才玩了几年？按照老美给的说明书去操作，中间有了一页空白就不知道怎么玩了，学分直接归零，所有人重交一次学费[灵光一闪][灵光一闪][灵光一闪]
中行的“原油宝”今天火遍全网，该产品的投资人不仅亏光本金，更要补给银行三倍的钱，这不是段子，银行的催债短信已经发出来了...
若一个投资人在27美元的时候抄底2万手，在昨晚-37美元的时候被平仓，资产就会从388万变成-532万，不仅本金消失，还倒欠银行920万，这不是段子，如下图，是一个真实案例。
谁也想不到，商品期货还能跌到负值的，因为国内从来没有发生过，不管是股票还是期货，最惨也就是退市清零，哪能再赔几倍，所有理财产品，不管高风险还是低风险，也都是本金为限，这次事件给我们上课了，对于不熟悉的东西，一定要敬畏敬畏再敬畏。
打个比方，小哈进了300斤鸡蛋，1块钱一斤也就是300块钱，今天拿到街上去卖，出门的时候想着最惨就是赔光，白送总有人要吧，没想到刚摆好摊，一壮汉就开价负3块一斤，我还没听懂就已经成交了，拿走鸡蛋不说，我还要找他900块，就是这么一回事。
我感觉银行没那么容易讨钱，一般人投个理财产品，不管是高风险还是低风险的，心理预期最多是亏完，这次不仅亏完，还要补一大笔钱。。投资人这会儿应该在翻宣传材料中的漏洞了，小客户拉横幅，大客户打官司，这个事情有的扯了。
从3月份原油跌破20美元开始，很多人就以各种姿势开始抄底，但国内的衍生品本身数量少，从业人员也没啥经验，我估计这家银行的销售也不懂，不过木已成舟，因为银行的公告已发，做空的人收获丰厚，做多的人理论上只能咽下苦果了。
这是要载入史册的事件！也是到四月中旬还持有这个合约的人自作自受。可以说这些人就是钱多人傻，基本常识都没有就敢做期货，而且像做股票一样去做期货。难道不知道要移仓吗？不知道要做活跃度高的合约吗？如果不是真的想要石油，不懂近月合约不能持仓到到期吗？尤其是夜盘你不能做，而人家可以做，交割前面临没有对手盘的情况，这个时候不是任人宰割吗？到这个时候了还不清醒，还怪银行。银行确实有责任，不是强制平仓的责任，而是没有提前两天尽到提醒到期要移仓的义务。
到此，以上就是小编对于opec汽车评测的问题就介绍到这了，希望介绍关于opec汽车评测的1点解答对大家有用。
